中國工行洗錢細節被曝光 評論:損害他國利益

 

【大紀元2017年08月04日訊】(大紀元記者易如採訪報導)中國國有銀行設外分行近年來捲入大規模洗錢醜聞。早前被披露為跨國犯罪集團洗黑錢的中國工商銀行西班牙分行,近期被媒體曝光了該銀行如何涉嫌幫助客戶洗錢的細節。評論指出,國有銀行與境外犯罪集團勾結洗錢的行為,直接損害了他國當地政府及民眾的利益。

據路透社最新的報導說,西班牙警方表示,當在西班牙的中國居民需要將一堆非法現金帶回家時,他們發現在中國工商銀行可以辦得到。

西班牙檢方去年5月曾披露,工行馬德里分行實際是為華人犯罪組織洗錢的渠道,這些犯罪組織捲入逃稅及走私等不良行為。

中國工商銀行幫助客戶洗黑錢

路透社根據獲得的西班牙法庭機密文件,包括電話竊聽記錄,曝光了該銀行如何涉嫌幫助客戶洗錢數億歐元的細節。

在法庭機密文件中的竊聽錄音顯示,2012年8月8日,中國工商銀行ICBC馬德里分行的高級職員王靜(音譯)電話告訴她的客戶徐凱(音譯),有人到銀行抱怨說,在她不知道的情況下,她的帳戶被用來進行轉帳,王靜希望徐凱使用那些聽話的帳戶持有人,否則,會給銀行帶來問題。

警方的報告中說,王靜甚至給徐凱建議,如何進行轉帳,以及應該如何控制為其工作的人。

西班牙警方還指稱,王、徐利用多位在西班牙居住的中國居民名下多個帳戶來轉錢。「在一些情況下,他們甚至沒有得到這些中國居民的許可就進行這種非法行動。」

竊聽記錄還顯示了ICBC銀行高級職員們接受偽造文件來隱藏這些資金來源,也不對可疑交易進行報告,甚至在銀行遭到監察之前給這些走私組織通風報信。

徐凱是一個國際洗錢組織中的高層人物。該組織涉嫌利用銀行向中國轉移非法資金。

西班牙當局已經公開表明,他們懷疑這些組織在2009年和2012年末之間,從西班牙向中國輸送了12億歐元。

復旦大學中國反洗錢研究中心常務副主任唐朱昌在接受記者採訪時表示,主要的經濟發達國家都是有反洗錢法律法規,包括金融機構,特別是銀行應該去履行反洗錢的義務。

他說:「他們肯定存在有疏漏的地方,有履行他們職責不到位的地方。這個客戶是不是守法的客戶,這個交易本身是不是合法,他報到你銀行交易系統,通過你銀行交易系統走的時候,是不是合法的形式?」

中國經濟學家夏業良在接受大紀元記者採訪時表示,中國有專業的反洗錢機構,但在打擊反洗錢的犯罪活動的實際效果不太清楚。

「法律對中共來說,是駕馭壓制中國民眾的工具,中共對國際法也是一種蔑視的態度,因此中共沒有把它真正當成犯罪黑錢來看待。」美國南卡羅萊納大學艾肯商學院教授謝田在接受大紀元記者採訪時這樣說。

謝田說,銀行應該對客戶做背景的調查,「實際上他帶這麼大的一筆錢進到工商銀行在米蘭或其它歐洲的分行的時候,銀行應該報警的,或者是和警方合作求做調查,但顯然他們不是這樣做的,他們肯定是知道的。他們接受了這些錢,等於是把它當成中國公民在歐洲合法的收入,這實際上就是把錢洗乾淨了。」

洗錢損害了歐洲當地政府及民眾利益

謝田表示,不法人員在歐洲賺到的非法現金(黑錢),大部分是通過走私貨品或販毒、賣淫,或其它販賣武器等各種非法活動中取得,中共通過銀行洗錢可以拿到外匯的現鈔,賺的錢是外匯硬通貨,這對中共來說實質上是樂此不疲、樂見其成的。「讓外匯資金回到中國,它根本不在意那些人怎麼來的錢,等於說是黑白一起合作,從歐洲人身上偷錢。」

「但洗黑錢的過程,受害人是歐洲政府、歐洲的人民,這些非法賺的錢、非法的收入沒有交稅,實際上是違法的,侵害的是歐洲當地的政府和人民,是對歐洲人在犯罪。」

中國四大國有銀行參與洗錢活動

早在2015年意大利佛羅倫薩檢方就洗黑錢一案,向法院遞交了對中國銀行米蘭分行以及297人的起訴書。指控文件顯示,2006年到2010年期間,中國商人通過在意大利多座城市的「錢對錢」轉帳機構,將他們在意大利侵占剝削非法勞工所得和逃稅款,轉移到中國,金額高達45億歐元。其中22億是通過中國銀行米蘭分行轉入中國,中國銀行因此收取手續費高達75.8萬歐元。今年2月,米蘭分行與意大利當局達成和解協議,同意繳付60萬歐元罰款。

2015年7月,中國四大國有銀行之一的建設銀行紐約分行,被美國聯邦儲備局調查,其承認反洗黑錢不力,同意修補缺陷。

而去年底,中國農業銀行紐約分行,因涉嫌違反洗黑錢及制裁的禁令,被美國紐約州金融服務局罰款2.15億美元。

對於近年來多家中資國有銀行設外分行涉及洗黑錢活動,中國經濟學家胡星斗向媒體表示,中資銀行成為洗黑錢的媒介,是跟銀行本身的制度,以及官商勾結的存在有關。

謝田認為:「內部制度裡邊肯定有在默許這種黑錢進入的過程。實際上默默地跟這些人合作,合謀在洗錢。」

去年3月《美聯社》的調查顯示,中國大陸正日益成為全球洗錢的國際樞紐,來自世界各地的詐騙犯、販毒集團及黑道幫派,紛紛利用那裡相當發達的地下金融網路,將數十億美元的黑錢合法化。美國聯邦調查局說,這些元凶並非中國人,但是他們的贓款卻最終流向中國和香港的銀行帳戶。

夏業良表示,儘管國有銀行現在雖然改造成股份有限公司,但是它最大的股東還是國家、是國家控股的,「如果它有什麼跟境外犯罪集團有勾結洗錢的行為,那就涉及到這個國家監管不力、或者說這個國家的權力部門、權力集團跟國外的犯罪本身就是有千絲萬縷的聯繫。」

美國國務院在2015年7月發布《2015年國際毒品管制戰略報告》,就明確指控中國每年洗錢金額超過10,000億人民幣(約1533億美元),中國大型國有銀行是配合洗錢的幫凶。

0